В Україні запровадять поетапні ліміти на перекази для новостворених і неактивних фізичних осіб-підприємців підвищеного рівня ризику, що передбачає оновлений Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг.
Читайте також: Google профінансує українську платформу “Обрій”
Про це розповів віцепрезидент Асоціації українських банків, голова правління “Глобус Банку” Сергій Мамедов.
За його словами, орієнтовно з 14 серпня 2026 року для ФОПів першої групи може діяти ліміт на перекази в межах України до 600 тисяч гривень на місяць, а для підприємців другої та третьої груп – до 3 млн грн. З 14 листопада 2026 року ці ліміти можуть бути знижені до 400 тис. грн для першої групи та до 1 млн грн для другої й третьої.
Мамедов наголосив, що обмеження стосуватимуться лише клієнтів підвищеного рівня ризику. За його словами, особливу увагу банки приділятимуть новоствореним ФОПам, підприємцям, які тривалий час не вели діяльності, а також юридичним особам з ознаками компаній-оболонок. Водночас це не означає, що кожен новий підприємець автоматично вважатиметься підозрілим.
Він запевнив, що для добросовісного бізнесу нововведення не мають створити проблем. Якщо підприємець веде прозору діяльність, сплачує податки, офіційно працевлаштовує працівників і може підтвердити економічний зміст своїх операцій, нові ліміти не повинні стати перешкодою.
Читайте також: Енергетичний сектор України отримає 375 млн євро від Фонду підтримки
“Для підприємця головне – працювати в білу. Без жодних винятків. Саме прозорість бізнесу – це основа цивілізованого бізнесу. І таким підприємцям навряд чи варто перейматися новими грошовими лімітами”, – зазначив банкір.
Мамедов також пояснив, що фінансовий моніторинг не означає автоматичного блокування рахунків через великі платежі. Перевірки, як правило, проводять лише тоді, коли операції не відповідають профілю клієнта або банк не має достатньо інформації про їхню економічну суть.
Щоби уникнути блокувань, банкір радить підприємцям використовувати рахунок ФОПа відповідно до реальної господарської діяльності, не передавати рахунок іншим особам, зберігати договори, рахунки, акти, накладні та інші документи, які можуть пояснити походження коштів і логіку операцій.
Він також наголосив, що в разі зростання бізнесу та потреби у більших оборотах не варто дробити платежі або розподіляти їх між різними рахунками, адже це може виглядати підозріло. Натомість підприємець має звернутися до банку, пояснити потребу в більших операціях і надати документи, що підтверджують реальну економічну логіку платежів.
Читайте головні новини України та світу на нашій сторінці у Facebook